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近日，銀保監會官方網站顯示，因理財業務存在多項違法違規，中銀理財和光大理財分別被處罰460萬元、430萬元。這是自2019年6月首家銀行理財子公司正式開業以來，監管部門首次對銀行理財子公司這類新型資管機構開出罰單。

理財托管業務違反要求

據了解，中銀理財被罰款460萬元，主要違法違規事實有6項，涉及開放式公募理財產品杠桿水平超標、理財產品投資資產違規使用攤余成本法估值、理財公司對關聯法人的認定不符合監管要求等問題。光大理財被罰款430萬元，主要違法違規事實則包括開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標、理財產品宣傳不一致不準確等問題。此外，作為兩家銀行理財子公司的母行和托管機構，中國銀行、光大銀行也同時被罰。

“違規使用攤余成本法估值，將可能使得理財產品估值不準確，難以及時準確反映底層資產價值變動情況。而理財產品宣傳不一致不準確，可能誤導投資者，影響投資者作出正確的投資決定。”招聯金融首席研究員董希淼表示，近年來，隨著理財產品凈值化轉型加快，理財產品與金融市場以及其他資管產品的關聯增多，對產品流動性和穩健性管理提出更高要求。

銀行理財或將迎來更嚴監管

6月2日晚間，針對此次處罰光大理財回應稱，對于監管機構提出的意見和批評，該公司逐條制定整改措施，并在現場調查過程中立查立改，除移動辦公平臺的安全管控正在持續優化整改中外，其他問題均已整改到位。此外，光大理財還表示，其管理的理財產品運作有序、表現平穩。

董希淼認為，此次處罰表明監管部門將重在加強制度規則檢查和執行，確保相關制度辦法落到實處。隨著《理財公司理財產品銷售管理暫行辦法》和《理財公司理財產品流動性風險管理辦法》等制度的出臺，金融監管部門已初步建立起理財公司和理財業務制度規則體系。

銀保監會有關負責人日前表示，金融領域“強監督強監管”嚴的氛圍正在形成。4月29日，銀保監會對外發布《理財公司內部控制管理辦法(征求意見稿)》。銀保監會表示，將持續督促理財公司強化內控合規管理建設，提高經營管理質效，增強風險防范能力，促進理財業務規范健康和可持續發展。(楊依泓)

關鍵詞： 銀行理財子公司 攤余成本 理財托管業務 理財產品